山西盂县农村商业银行股份有限公司 2023年度信息披露报告
山西盂县农村商业银行股份有限公司
2023年度信息披露报告
第一章 总行基本情况简介
一、本行中文注册名称：山西盂县农村商业银行股份有限公司
本行英文注册名称：Shanxi Yuxian Rural Commercial Bank Company Limited
二、成立时间：2012年5月11日
三、注册资本：壹拾亿元整
四、本行法定代表人：白宇飞
五、注册地址及办公地址：山西省盂县站前街
邮政编码：045100
联系电话：0353-8083211
传 真：0353-8083211
电子邮箱：yxnsyh@163.com
六、年度报告备置地点：总行董事会办公室
七、本行其他有关资料
金融许可证号码： B1313H214030001
统一社会信用代码： 91140322595333823X
第二章 会计数据和业务数据摘要
一、截止报告期末前三年主要利润指标
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项目 |
2023年度（万元） |
2022年度（万元） |
2021年度（万元） |
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营业收入 |
60,666.12 |
56,424.84 |
52,529.50 |
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营业支出 |
46,306.12 |
42,372.00 |
42,517.05 |
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营业利润 |
14,360.00 |
14,052.84 |
10,012.45 |
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营业外收支净额 |
23.88 |
-1,947.65 |
-29.91
|
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利润总额 |
14,383.88 |
12,105.19 |
9,982.54 |
|
净利润 |
12,619.09 |
11,964.56 |
8,678.50 |
二、截止报告期末前三年会计数据和财务指标
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项目 |
2023年（万元） |
2022年（万元）
|
2021年（万元）
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资产总额 |
2,413,205.14 |
2,236,268.85 |
1,946,877.45 |
|
其中：各项贷款 |
1,342,863.64 |
1,219,901.67 |
1,107,431.34 |
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负债总额 |
2,245,340.13 |
2,080,284.29 |
1,786,043.42 |
|
其中：各项存款 |
1,984,296.76 |
1,808,561.59 |
1,598,429.58 |
|
所有者权益 |
167,865.01 |
155,984.57 |
160,834.04 |
|
营业净收入 |
14,360.00 |
14,052.84 |
10,012.45 |
|
利润总额 |
14,383.88 |
12,105.19 |
9,982.54 |
|
股金余额 |
100,000.00 |
100,000.00 |
100,000.00 |
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每股平均收益（元） |
0.13 |
0.12 |
0.10 |
三、报告期最大十家贷款客户情况
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序号 |
贷款客户名称 |
贷款余额（万元） |
占贷款总额比例（%） |
|
1 |
山西阳泉盂县东坪煤业有限公司 |
15,328.00 |
1.14% |
|
2 |
山西亿通鼎新建材有限公司 |
15,100.00 |
1.12% |
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3 |
大同市华通联方新型建材有限公司 |
15,000.00 |
1.12% |
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4 |
华通路桥集团太原建业有限公司 |
15,000.00 |
1.12% |
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5 |
山西和正环保建材有限公司 |
15,000.00 |
1.12% |
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6 |
山西炜业环保建材有限公司 |
15,000.00 |
1.12% |
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7 |
山西阳泉盂县清城煤业有限公司 |
14,400.00 |
1.07% |
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8 |
山西阳泉盂县兴发煤业有限公司 |
14,180.00 |
1.06% |
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9 |
山西阳泉盂县跃进煤业有限公司 |
13,500.00 |
1.01% |
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10 |
山西阳泉盂县辰通煤业有限公司 |
13,423.33 |
1.00% |
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合计 |
|
145,931.33 |
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四、经营情况
（一）主营业务范围
吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行借记卡业务；代理收付款项；提供保险箱服务；保险兼业代理业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
（二）经营情况回顾
1、主营业务及其经营情况
（1）存贷规模稳步扩张，资产质量明显好转。截止2023年末，本行资产总额241.32亿元，其中各项贷款总量达134.29亿元，较上年同期增加12.30亿元，增幅10.08%；负债总额224.53亿元，其中各项存款总量达198.43亿元，较上年同期增加17.57亿元，增幅达9.72%。所有者权益16.79亿元，较上年同期增加1.19亿元。
（2）增收节支，筹资成本明显降低。2023年实现各项收入11.69亿元，其中贷款利息收入8.48亿元、债券利息收入1.95亿元；各项支出10.26亿元，其中利息支出5.57亿元、管理费用2.48亿元。
（3）股本金管理规范，余额稳定。截至2023年末，本行股本金总额100000万元。按来源和归属划分：非职工自然人股38891.855万元，占比38.89％；法人股44864.22万元，占比44.86％；职工股16243.925万元，占比16.24%。全部为投资股。
单个自然人股东最高持股额2000万元，占股本总额的2%；单个法人最高持股额9620万元，占股本总额的9.62％。
（4）所有者权益。截至2023年末，本行所有者权益达16.79亿元，其中：实收资本100000万元，资本公积6624.20万元，其他综合收益534.20万元，盈余公积15948.70万元，一般风险准备35466.87万元，未分配利润34052.80万元。资本扣减项2.81亿元，核心一级资本净额和一级资本净额为16.48亿元，二级资本1.98亿元，资本净额18.46亿元。而加权风险资产171.22亿元，核心一级资本充足率和一级资本充足率达9.63％，资本充足率10.78％，高于监管标准值0.28个百分点，与年初持平。
2、主要业务及其市场占有率情况
存、贷款市场占有率分别为54.1%、50.92%。
(三)扎实推进消费者权益保护各项工作
2023年以来，盂县农商银行严格按照监管部门及省农商银行、阳泉审计中心工作要求，扎实开展银行业消费者权益保护各项工作，于年初成立了领导组，明确了消保工作牵头部门，并进一步规范了领导组、牵头部门、各条线部室、各机构的消保工作职责。
（四）流动性风险状况良好，风险监测指标全部达标。
2023年，本行资产负债期限配置结构合理，短期流动性资产和无变现障碍的优质流动性资产充足，各剩余期限流动性缺口均在合理范围内，其中：流动性比例为44.73%,高于参考值19.73个百分点；流动性缺口率为-7.42%，高于参考值2.58个百分点；流动性匹配率为191.06%，高于参考值91.06个百分点；核心负债依存度72.34%，高于参考值12.34个百分点；优质流动性资产充足率210.36%，高于参考值110.36个百分点；各项流动性风险监测指标均满足相关标准要求，均超过流动性风险限额的预警值，总体流动性状况良好。
（五）严格推进全面风险管理工作
盂县农商银行严格按照山西省农商银行《关于完善市县两级机构风险管理组织建设的实施意见》以及《山西省农商银行风险管理组织架构及职责》要求，健全完善本行风险管理组织架构，在全行成立风险管理工作领导组，设立风险管理牵头部门，并试行风险管理联络员制度，并明确各岗位的风险管理职责，并按季向风险管理牵头部门报送《风险评估报告》，确保风险管理工作能够实现上下联动。
五、本年度利润分配方案
2023年我行实现利润总额14383.88万元，计提所得税1764.79万元，实现净利润12619.09万元。我行2023年度实现净利润12619.09万元，可供分配利润13613.14万元，拟按以下顺序进行利润分配：
- 按净利润10%提取法定盈余公积1261.91万元；
- 提取法定盈余公积金1261.91万元后，剩余12351.23万元全部记入未分配利润。
六、会计事务所出具的审计意见
信永中和会计师事务所认为：“盂县农商银行总行财务报表已按照《企业会计准则》的规定编制，在所有重大方面公允反映了盂县农商银行2023年12月31日的财务状况和2023年度经营成果。”
第三章 股本金变动及股东情况
一、股本金变动情况
单位：万股，%
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项目 |
变动前 |
本次变动增减（+、-） |
项目 |
变动后
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股 数 |
占比% |
股 数 |
占比% |
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一、资格股 |
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一、资格股 |
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1、自然人股 |
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1、自然人股 |
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职工股 |
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职工股 |
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2、法人股 |
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2、法人股 |
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二、投资股 |
100000 |
100 |
|
二、投资股 |
100000 |
100 |
|
1、自然人股 |
38810.855 |
38.811 |
+81 |
1、自然人股 |
38891.855 |
38.892 |
|
职工数 |
16324.925 |
16.325 |
-81 |
职工数 |
16243.925 |
16.244 |
|
2、法人股 |
44864.22 |
44.864 |
|
2、法人股 |
44864.22 |
44.864 |
|
三、股金合计 |
100000 |
100 |
|
三、股金合计 |
100000 |
100 |
二、本行股东股金质押和冻结情况
截至2023年末，盂县农商银行股权质押共计6户、涉及股金10719.805万元，占总股本的10.72%，质押信息均已收集、整理并报送董事会审议且留存会议记录，股东以本行股权出质的为自己或他人担保的，已事先告知董事会，对拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行2%以上的股份或表决权的股东出质本行股份，已事先向董事会报备，严格履行审批程序。
截至2023年末，盂县农商银行股东股权冻结共计11户、涉及股金16479.5万元。
（第四章）公司治理
一、三会召开情况
报告期内，本行共召开了年度股东大会，股东大会在召集方式、议事程序、表决方式和决议内容等方面，均符合有关法律、法规和《公司章程》的规定，会议记录完整、规范。会上共审议通过了《盂县农商银行2022年度财务决算报告及2023年财务预算草案》等19项议案，同时补选了董事和监事。2023年，我行共召开6次董事会会议，审议并通过了《盂县农商银行2022年度董事会工作报告》等60项决议。为了严格履行职责，盂县农商银行监事会按时召开监事会会议，2023年，共召开了7次。
二、董事、监事、经营层人员情况
盂县农商银行董事会成员应有13名，现有10名，其中：执行董事3名，非执行董事7名（含独立董事1名）。监事会成员共有5名，其中：股权监事1名,外部监事2名,职工监事2名。经营层成员共有6人，分别为：行长1名、副行长4名、行长助理1名。
三、员工情况
报告期末，本行在编员工人数为634人，其中：总行领导7人，中层正职45人，中层副职39人，一般员工530人；内退员工13人。
四、公司治理整体情况
本行建立了由股东大会、董事会、监事会和高级管理人员组成的法人治理结构，形成权力机构、决策机构、监督机构和执行层之间相互协调、相互制衡的公司治理机制。
报告期内，本行股东大会、董事会、监事会及高级管理层依法独立履职，履行各自的权利、义务，维护了股东利益以及包括存款人等在内的社会公众利益，保障本行安全、稳定、高效地运行。
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山西盂县农村商业银行股份有限公司 |
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2023年度信息披露表 |
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|
单位：人、%、元、次 |
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指标 |
报告期 |
基期 |
增减幅度 |
|
|
（2023年末） |
（上一年末） |
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|
职工人数 |
634 |
645 |
-11 |
|
|
股东人数 |
782 |
779 |
3 |
|
|
资本充足率（监管指标） |
10.78 |
10.78 |
0 |
|
|
股本金总额 |
1,000,000,000.00 |
1,000,000,000.00 |
- |
|
|
不良贷款比例（五级） |
3.97 |
3.71 |
0.26 |
|
|
不良贷款余额（五级） |
532,762,348.80 |
452,538,638.34 |
80,223,710.46 |
|
|
清收不良贷款额 |
327,091,599.00 |
366,180,239.64 |
-39,088,640.64 |
|
|
贷款余额 |
13,428,636,405.78 |
12,199,016,719.80 |
1,229,619,685.98 |
|
|
存款余额 |
19,842,967,633.65 |
18,085,615,891.76 |
1,757,351,741.89 |
|
|
费用总额 |
247,613,968.64 |
252,280,487.11 |
-4,666,518.47 |
|
|
收入总额 |
606,661,171.48 |
564,248,376.95 |
42,412,794.53 |
|
|
本年利润 |
143,838,778.53 |
121,051,903.27 |
22,786,875.26 |
|
|
每股红利 |
-- |
-- |
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“三会”召开次数 |
14 |
12 |
|
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2024年4月28日 |
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