山西盂县农村商业银行股份有限公司 2024年度信息披露报告
山西盂县农村商业银行股份有限公司
2024年度信息披露报告
第一章 总行基本情况简介
一、本行中文注册名称：山西盂县农村商业银行股份有限公司
本行英文注册名称：Shanxi Yuxian Rural Commercial Bank Company Limited
二、成立时间：2012年5月11日
三、注册资本：壹拾亿元整
四、本行法定代表人：白宇飞
五、注册地址及办公地址：山西省盂县站前街
邮政编码：045100
联系电话：0353-8083211
传 真：0353-8083211
电子邮箱：yxnsyh@163.com
六、年度报告备置地点：总行董事会办公室
七、本行其他有关资料
金融许可证号码： B1313H214030001
统一社会信用代码： 91140322595333823X
第二章 会计数据和业务数据摘要
一、截至报告期末前三年主要利润指标
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项目 |
2024年度（万元） |
2023年度（万元） |
2022年度（万元） |
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营业收入 |
55,335.33 |
60,666.12 |
56,424.84 |
|
营业支出 |
41,470.56 |
46,306.12 |
42,372.00 |
|
营业利润 |
13,864.77 |
14,360.00 |
14,052.84 |
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营业外收支净额 |
-526.77 |
23.88 |
-1,947.65 |
|
利润总额 |
13,338.00 |
14,383.88 |
12,105.19 |
|
净利润 |
9,583.09 |
12,619.09 |
11,964.56 |
二、截至报告期末前三年会计数据和财务指标
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项目 |
2024年（万元） |
2023年（万元）
|
2022年（万元）
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资产总额 |
2,604,494.35 |
2,413,205.14 |
2,236,268.85 |
|
其中：各项贷款 |
1,441,363.78 |
1,342,863.64 |
1,219,901.67 |
|
负债总额 |
2,429,502.07 |
2,245,340.13 |
2,080,284.29 |
|
其中：各项存款 |
2,083,640.85 |
1,984,296.76 |
1,808,561.59 |
|
所有者权益 |
174,992.28 |
167,865.01 |
155,984.57 |
|
营业净收入 |
13,864.77 |
14,360.00 |
14,052.84 |
|
利润总额 |
13,338.00 |
14,383.88 |
12,105.19 |
|
股金余额 |
100,000.00 |
100,000.00 |
100,000.00 |
|
每股平均收益（元） |
0.10 |
0.13 |
0.12 |
三、截至报告期前三年利润分配情况
|
项目 |
2024年（万元） |
2023年（万元） |
2022年（万元） |
|
利润总额 |
13,338.00 |
14,383.88 |
12,105.19 |
|
净利润 |
9,583.09 |
12,619.09 |
11,964.56 |
|
加：上年未分配利润 |
10,705.12 |
994.05 |
7,630.60 |
|
新旧准则转换等 |
-3,093.70 |
|
-14,404.65 |
|
可供分配利润余额 |
17,194.51 |
13,613.14 |
5,190.51 |
|
弥补历年挂账亏损 |
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|
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计提盈余公积 |
958.31 |
1,261.91 |
1,196.46 |
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计提一般准备 |
|
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计提股金分红 |
5,000.00 |
3,790.00 |
3,000.00 |
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其他 |
|
2,143.89 |
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本年度未分配利润 |
11,236.20 |
10,705.12 |
994.05 |
四、经营情况
（一）经营情况回顾
到2024年底，各项存款净增9.93亿元，余额达成208.36亿元；各项贷款净投放9.85亿元，余额达成144.14亿元，不良贷款余额为5.90亿元，占比为4.09%；实现各项收入10.97亿元，拨备前利润3.04亿元;拨备覆盖率达到100.25%，流动性比例为74.87%。本行资产总额260.45亿元，其中各项贷款总量达144.14亿元，较上年同期增加9.85亿元，增幅7.34%；负债总额242.95亿元，其中各项存款总量达208.36亿元，较上年同期增加9.93亿元，增幅达5.01%。所有者权益17.50亿元，较上年同期增加0.71亿元。
存、贷款市场占有率分别为54.44%、52.82%。
（二）主要业务运作情况
截至2024年末，全行各项存款余额208.36亿元，较年初增加9.93亿元。其中：对公存款32.56亿元，较年初下降0.35亿元；储蓄存款175.81亿元，较年初增加10.29亿元。
各项贷款：截至2024年末，全行各项贷款余额达144.14亿元，较年初净增9.85亿元，其中：涉农贷款余额73.42亿元，较年初净增5.01亿元；1000万元以下小微企业贷款余额达13.50亿元，较年初净增2.03亿元，增速17.72%，小微企业贷款户数720户，较年初增加69户。
经营效益：截至2024年末，全行实现各项收入10.97亿元，同比减少0.72亿元；实现利润1.33亿元，同比减少0.11亿元，降幅7.27%；净利润0.96亿元，同比减少0.30亿元，降幅24.06%；实现拨备前利润3.04亿元,同比减少0.48亿元，降幅13.61%。
监管指标：截至2024年末，全行资本充足率为12.11%，高于法定值1.61个百分点，较年初增加1.33个百分点；拨备覆盖率为100.25%，低于法定值49.75个百分点，较年初减少3.86个百分点；不良贷款率为4.09%，低于法定值0.91个百分点，较年初增加0.12个百分点；杠杆率6.90%，高于法定值2.90个百分点，除个别指标外均符合监管要求。
（三）流动性风险状况良好，风险监测指标全部达标
2024年，本行资产负债期限配置结构合理，短期流动性资产和无变现障碍的优质流动性资产充足，各剩余期限流动性缺口均在合理范围内，其中：流动性比例为74.87%,高于参考值49.87个百分点；流动性缺口率为3.62%，高于参考值13.62个百分点；流动性匹配率为214.21%，高于参考值114.21个百分点；核心负债依存度68.83%，高于参考值8.83个百分点；优质流动性资产充足率252.33%，高于参考值152.33个百分点；各项流动性风险监测指标均满足相关标准要求，均超过流动性风险限额的预警值，总体流动性状况良好。
（四）不断加大绿色金融工作
2024年我行始终坚持绿色经营、绿色办公、绿色发展的管理理念，在能源消耗、节能减排、办公消耗、等方面成绩斐然。
2024年末，盂县农商银行各项贷款余额为144.14亿元，较年初增加9.85亿元，增速为7.34%；绿色贷款余额为5.5亿元，较年初增加1.28亿元，增速为23.27%，高于各项贷款增速15.93个百分点。作为地方金融主力军，盂县农商银行始终以服务三农、服务小微为宗旨，深耕绿色金融，突出“支绿”发展导向，积极推进绿色普惠金融。
五、本年度利润分配方案
我行2024年度实现净利润9,583.09万元，可供分配利润 17,194.51万元，按以下顺序进行利润分配：
1.按净利润的10%提取法定盈余公积958.31万元；
2.提取法定盈余公积金958.31万元后，剩余8,624.78万元全部记入未分配利润。
六、会计事务所出具的审计意见
信永中和会计师事务所认为：“盂县农商银行财务报表已按照《企业会计准则》的规定编制，在所有重大方面公允反映了盂县农商银行2024年12月31日的财务状况和2024年度经营成果。”
- 第三章 重大事项
为切实防范和化解金融风险，严守不发生系统性金融风险的底线，盂县农商银行高度重视，安排专人负责以下重大事项相关工作。同时，按照中国人民银行阳泉市分行印发的《关于进一步加强和规范银行业金融机构重大事项报告工作的通知》（阳银发〔2024〕38号）文件精神，向上级部门进行了及时报告。
一、山西农商联合银行进行新一代核心业务系统投产实施工作，我行制定了《盂县农商银行核心业务系统投产应急预案》，确保在新一代核心业务系统投产切换期间，能够切实解决客户紧急需求，保障客户权益、提升客户体验、增强客户黏性，并有效管径操作风险。
二、2024年，盂县农商银行收到山西农商联合银行《关于陶亮等同志职务任免和建议的通知》，召开股东大会进行了换届选举工作，并在董事会上审议通过了关于高级管理人员的聘用，同时对可能因高管变动而引发的风险进行评估和预案制定。
三、盂县农商银行对主要股东华通路桥集团有限公司、山西南娄集团股份有限公司的股权进行了变更，并向监管部门备案。
- 第四章 股本金变动及股东情况
一、股本金变动情况
单位：万股，%
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项目 |
变动前 |
本次变动增减（+、-） |
项目 |
变动后
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股 数 |
占比% |
股 数 |
占比% |
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一、资格股 |
|
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一、资格股 |
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1、自然人股 |
|
|
|
1、自然人股 |
|
|
|
职工股 |
|
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|
职工股 |
|
|
|
2、法人股 |
|
|
|
2、法人股 |
|
|
|
二、投资股 |
100000 |
100 |
|
二、投资股 |
100000 |
100 |
|
1、自然人股 |
38891.855 |
38.892 |
+1890 |
1、自然人股 |
40781.855 |
40.782 |
|
职工数 |
16243.925 |
16.244 |
+610 |
职工数 |
16853.925 |
16.854 |
|
2、法人股 |
44864.22 |
44.864 |
-2500 |
2、法人股 |
42364.22 |
42.364 |
|
三、股金合计 |
100000 |
100 |
|
三、股金合计 |
100000 |
100 |
二、本行股东股金质押和冻结情况
截至2024年末，盂县农商银行股权质押共计6户、涉及股金10719.81万元，占总股本的10.72%，质押信息均已收集、整理并报送董事会审议且留存会议记录，对拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行2%以上的股份或表决权的股东出质本行股份，已事先向董事会报备，严格履行审批程序。
截至2024年末，盂县农商银行股东股权冻结共计13户、涉及股金5276.8万元。
三、控股股东及实际控制人情况
无
第五章 公司治理
一、三会召开情况
报告期内，本行共召开了三次股东大会，会上共审议通过了《盂县农商银行2023年度董事会工作报告》等24项议案，同时进行了换届选举，选出了新一届的董事会和监事会成员。
2024年，我行共召开8次董事会会议，审议并通过了《盂县农商银行2023年度经营层工作报告》等78项议案。董事会认真组织研究决策本行有关重要事项，充分发挥董事的作用，为董事会决策提供了建设性建议，进一步提高了董事会决策的科学性。
为了严格履行职责，盂县农商银行监事会按时召开监事会会议，2024年，共召开了7次，会上对监事会工作开展情况进行了总结。
二、董事、监事、经营层人员情况
盂县农商银行董事会成员应有13名，其中：执行董事2名，非执行董事11名（含独立董事5名）。截至2024年底，执行董事1名和独立董事2名正在进行认职资格审批，待监管部门审批后正式履职。
盂县农商银行监事会成员共有5名，其中：股东监事1名,外部监事2名,职工监事2名。经营层成员共有6人，分别为：行长1名、副行长4名、行长助理1名。
盂县农商银行高级管理层由行长、副行长（行长助理）组成，共有6人，分别为：行长1名、副行长4名、行长助理1名。
三、员工情况
报告期末，本行在编员工人数为617人，其中：总行领导7人，中层正职39人，中层副职40人，一般员工520人；内退员工11人。
员工结构如下：
|
文化程度 |
研究生 |
大学本科 |
大学专科 |
中专及以下 |
|
人数 |
11 |
330 |
234 |
42 |
|
占比 |
1.8% |
53% |
38% |
7% |
|
年龄结构 |
35岁及以下 |
36-40岁 |
41-45岁 |
46岁及以上 |
|
人数 |
134 |
166 |
146 |
171 |
|
占比 |
22% |
27% |
24% |
28% |
|
职称情况 |
高级职称 |
中级职称 |
初级职称 |
其他 |
|
人数 |
0 |
95 |
58 |
0 |
|
占比 |
|
15% |
9% |
|
报告期内，本行减少员工17人。
四、公司治理整体情况
本行建立了由股东大会、董事会、监事会和高级管理人员组成的法人治理结构，形成权力机构、决策机构、监督机构和执行层之间相互协调、相互制衡的公司治理机制。
报告期内，本行股东大会、董事会、监事会及高级管理层依法独立履职，履行各自的权利、义务，维护了股东利益以及包括存款人等在内的社会公众利益，保障本行安全、稳定、高效地运行。
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附件3： 山西盂县农村商业银行股份有限公司 |
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2024年度信息披露表 |
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|
单位：人、%、元、次 |
|
|
|
指标 |
报告期 |
基期 |
增减幅度 |
|
|
（2024年末） |
（上一年末） |
|
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|
职工人数 |
617 |
634 |
-17 |
|
|
股东人数 |
781 |
782 |
-1 |
|
|
资本充足率（监管指标） |
12.11 |
10.78 |
1.33 |
|
|
股本金总额 |
1,000,000,000.00 |
1,000,000,000.00 |
0 |
|
|
不良贷款比例（五级） |
4.09 |
3.97 |
0.12 |
|
|
不良贷款余额（五级） |
589,662,157.42 |
532,762,348.80 |
56,899,808.62 |
|
|
清收不良贷款额 |
349,519,666.04 |
327,091,599.00 |
22,428,067.04 |
|
|
贷款余额 |
14,413,637,759.32 |
13,428,636,405.78 |
985,001,353.54 |
|
|
存款余额 |
20,836,408,519.51 |
19,842,967,633.65 |
993,440,885.86 |
|
|
费用总额 |
236,919,873.02 |
247,613,968.64 |
-10,694,095.62 |
|
|
收入总额 |
553,353,278.05 |
606,661,171.48 |
-53,307,893.43 |
|
|
本年利润 |
133,380,018.50 |
143,838,778.53 |
-10,458,760.03 |
|
|
每股红利 |
-- |
-- |
|
|
|
“三会”召开次数 |
18 |
14 |
|
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|
盂县农商银行2024年度信息披露以上内容真实。
2025年4月30日 |
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